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Vœux 2025
Parce que chaque réussite commence par une confiance mutuelle, nous vous adressons nos plus sincères remerciements et tous nos vœux pour cette nouvelle année ! En 2025, nous continuerons à vous accompagner avec la même énergie et passion. Que cette année vous comble de bonheur et de réussite !
Héritage : sans testament, sans mariage et sans enfant.
Lorsque le défunt n’a pas fait de testament, c’est l’ordre de priorité des héritiers qui détermine les parts d’héritage.
Le livret A
Le livret A est un placement liquide, garanti, rémunéré par un taux d’intérêt fixé par les pouvoirs publics, avec un avantage fiscal pour son détenteur et dont les fonds servent en grande partie au financement du logement social.
L’assurance décès et le questionnaire médical
L’assurance décès, contrairement à l’assurance-vie, n’est pas un produit d’épargne puisqu’il s’agit d’un contrat de prévoyance permettant de protéger financièrement ses proches en cas de décès.
Changement de régime matrimonial et modifications
Pour changer de régime matrimonial ou le modifier vous devez vous adresser à un notaire qui se chargera de rédiger une nouvelle convention matrimoniale et d’informer vos enfants.
La fiscalité du PER individuel
Les sommes versées sur un PER individuel au cours d’une année sont déductibles des revenus imposables de cette année. Bien sûr dans la limite d’un plafond global fixé pour chaque membre du foyer fiscal. Les montants varient selon votre situation professionnelle.
L’assurance dépendance
Vous envisagez de vous prémunir contre les conséquences financières que pourrait engendrer une perte d’autonomie ? Voici quelques informations générales sur l’assurance dépendance.
Testament et part d’héritage
Qui sont les héritiers lorsque le défunt a rédigé un testament ? Quelle part reçoit chacun des héritiers ?
L’auditeur énergétique et l’audit
L’audit doit être réalisé par un professionnel répondant à certaines qualifications. Il s’agit de l’auditeur énergétique.
Audit énergétique et vente d’un bien immobilier
Vous allez vendre votre bien immobilier et vous souhaitez savoir si vous devez fournir un audit énergétique à l’acheteur ? Nous vous expliquons dans quels cas vous devez le fournir et quel est son contenu.
Décès du partenaire de PACS : les règles de succession
Les règles de succession en cas de décès du partenaire de PACS varient selon la présence ou non d’enfants et la rédaction ou non d’un testament.
Le Livret Jeune
Le livret jeune est un produit d’épargne réservé aux jeunes de 12 à 25 ans résidant en France. Toutes les banques peuvent le proposer.
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